理財經理述職報告（精選17篇）

　　時光飛逝，伴隨著比較緊湊又略顯緊張的工作節奏，我們的工作又將告一段落了，回顧這段時間的工作，一定有許多的艱難困苦，是時候寫一份述職報告了。那么你有了解過述職報告嗎？下面是小編精心整理的理財經理述職報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

　　理財經理述職報告 1

尊敬的領導、親愛的同事們：

　　大家好！

　　今年上半年我營業部轉型以來，我在理財經理的崗位上，認真學習業務知識，不斷提高自身專業素質，嚴格按照支行和部門的有關要求，認真做好本職工作，在部門領導和同事們的關心、幫助下，取得了一定的成績，現將工作的具體情況匯報如下：

　　一、熱愛本職工作，進一步提高工作水平

　　“做好一份工作，首先要愛這份工作”。從事理財經理工作以來，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作，在工作中，愛崗敬業，有效利用工作時間，以高度的`責任感和事業心去工作，認真遵守好我行的每一條規章制度，執行好每一個工作流程，牢記好每一個標準用語，深入挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶認真登記工作日志，細心做好拜訪記錄，及時記載客戶意見和建議，以此不斷豐富自己，提高自己，綜合運用貸款、存款、結算、中間業務等知識，制定專業化的理財方案，為客戶提供全面化、個性化效勞。

　　二、學習專業知識，進一步提高專業水平

　　作為基層效勞員，我們直接面對客戶，我們的專業技能和知識水平直接關系到客戶的滿意度，理論知識的學習不僅是任務，而且是一種責任，更是一種境界。在工作中，除了自覺參加單位組織的集中學習外，我克服自身惰性，堅持個自學，正確處理工作與學習的矛盾，不因工作忙而無視學習，并能夠堅持積極主動的學習專業知識，虛心學習向領導和同事請教，在實踐中摸索、總結，進一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。

　　三、標準效勞用語，進一步提高效勞水平

　　我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中，我時刻以更高的要求標準自己，認真遵守標準化效勞要求，堅持微笑效勞，做到“來有迎聲，問有答聲，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的效勞氣氛。正確認真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家效勞，從小事學起，從點滴做起，不斷提高自身的效勞水平，做到面帶微笑，語氣平和，語調輕松，用詞標準，為客戶提高標準、優質的理財效勞。

　　四、積極推介營銷，進一步提高自身奉獻率

　　作為一名客戶經理，其職責是效勞好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。在與客戶交流的過程中，我不斷開掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。同時，認真學習我行的理財、保險產品，充分掌握產品特點，精心為客戶制定個性化、專業化的財務規劃方案，堅持由以產品為中心向以客戶需求為中心的轉變，始終把客戶的事情當自己的事來辦，想客戶之所想，及客戶之所及，做到“勤動腿、勤動手、勤動腦”，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底，維護優質客戶共位，銷售代理保險x萬。

　　謝謝大家！

　　理財經理述職報告 2

　　20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。

　　截至現在，我完成新增存款任務xx萬元，完成計劃的xx%，辦理承兌匯票貼現xx筆，金額xx萬元，完成中間業務收入xx萬元，完成個人攬儲xx萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

　　客戶在第一，存款是中心。

　　我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近xx萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。

　　在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。

　　“客戶的需求就是我的工作”。

　　我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

　　開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作。

　　隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。

　　我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的'體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。

　　又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年xx月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款xx萬元，成功轉入我行。

　　我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

　　理財經理述職報告 3

　　從20xx年到20xx年，我分別任職銀行公司類客戶經理與某公司財務人員，先將這幾年來的主要工作內容述職如下：

　　一、在銀行負責負債業務

　　現代銀行對于客戶都有一種“主動出擊”的心理態度，在20xx年到20xx年這段時間中，我就主要負責有負債業務這一項工作內容，即負債業務，為銀行拉存款，維護已有客戶，拓展新賬戶，保證銀行存款規模可以穩定或是增長。在實際的工作中，我一是堅持“上門維護”，上門維護是銀行客戶經理日常客戶關系維護最常見、運用最為廣泛的方法。所以在工作中我通常都是主動上門征求客戶的意見．了解客戶的需求，設計創新產品．最大限度地滿足客戶需求。工作內容不僅包括上門取單、送單和提供咨詢服務等傳統服務，還包括協助客戶進行資金安排．設計理財方案等；第二是走“情感路線”。客戶經理在客戶關系維護過程中注重銀行、客戶經理與客戶之間的感情交流，在彼此親近、認可、相互幫助的基礎上，建立與客戶之間和諧穩固的關系客戶經理在營銷產品的同時，所以我在工作中會盡最大努力運用良好的人際關系、誠摯的個人情感與客戶建立穩定、持久的關系；第三是進行“交叉銷售”。銀行穩定客戶的基本方法有兩種：一是提供高質量的維護，二是交叉銷售銀行的產品。客戶在一個銀行得到的服務越多，其轉向其他銀行的興趣越小。所以在工作中我會對客戶進行交叉銷售，如代發工資、銀行卡、儲蓄業務、個人理財業務、機構理財業務等；第四，進行顧問式營銷。顧問式營銷維護是營銷人員在以專業營銷技巧進行業務營銷的同時，能運用分析、綜合、創造、說服等能力，滿足客戶的需要，并能預見客戶的未來而提出積極的建議，以求達成雙方長期合作的業務關系并實現雙方的互利互惠。顧問式營銷的核心是發揮營銷人員對客戶的顧問、咨詢、維護功能，謀求雙方的長期信任與合作。我在對企業客戶的顧問式營銷中，做到了客戶優先，是雙方都實現了滿意共贏，并對客戶的業務開展進行了一定的`客觀指導，為客戶提供了具有價值的參考信息。

　　二、在銀行負責資產業務

　　銀行的資產業務也就是信貸業務，這也是銀行的主要業務內容之一，在銀行工作期間，我也主要負責了資產業務。在工作中，我能嚴格遵守規章制度，把好信貸資產質量的第一關口，作為一名客戶經理，我深感自己肩上擔子的分量，稍有疏忽就有可能造成信貸風險，因此，我不斷提醒自己，不斷增強責任心。在實際的工作總，我一是嚴格執行上級對于信貸風險控制的思想規定，進一步對信貸風險進行控制，對授信行為進行規范。嚴密了貸前調查、審查及審批手續，對信貸人員貸前調查的范圍及要求，確保信貸調查材料真實有效；二是扎實細致地開展貸后檢查工作，定期和不定期地對企業經營狀況和抵押物狀況進行檢查和分析，認真填報貸后管理表；三是切實做好貸款五級分類工作，制定了五級分類的具體操作實施細則，對客戶進行統一分類，從而提高了信貸管理的質量；四是對流動資金貸款、貼現貸款，承兌匯票在上報審批過程中嚴格執行總行要求的調查、審查、審批環節的統一格式，切實從源頭上控制信貸風險；五是積極配合總行信貸處做好信貸檢查工作，在檢查中沒有發現一例違規現象，信貸工作得到肯定和好評。

　　三、在銀行負責中間業務

　　中間業務通常是指，不占用貸款規模，不直接動用銀行資金，主要依靠為客戶提供各種中介服務和金融服務來獲取收入的業務。一般情況下，中間業務具有成本低、風險低、收益高等特點。在銀行中間業務工作開展上，我首先是開展深入的市場調查。中間業務屬中介性業務，其前提是接受客戶委托。因此發展中間業務不能一廂情愿，必須適應客戶的需要，取得客戶的信任。而要適應客戶的需要，首先要了解客戶對金融服務的要求。拓展中間業務不僅取決于銀行能辦什么業務，更主要的是客戶需要哪方面的金融服務。只要及時了解客戶不斷增長的需求，適時推出和提供優質、高效、全方位的系列化金融服務，促進了銀行中間業務健康、快速、穩步地發展。

　　四、企業財務工作方面

　　20xx年，我進入到了一家新的公司，擔任財務人員。面對工作崗位的轉變，我做到了顧全大局、服從安排、團結協作。在崗位變動的過程中，本人能顧全大局、服從安排，虛心向有經驗的同志學習，認真探索，總結方法，增強業務知識，掌握業務技能，并能團結同志，加強協作，很快適應了新的工作崗位，熟悉了報賬業務，與所有的同事一起做好財務審核和監督工作；其次，我能夠堅持原則、客觀公正、依法辦事。一年以來，本人主要負責財務核算工作，在實際工作中，本著客觀、嚴謹、細致的原則，在辦理會計事務時做到實事求是、細心審核、加強監督，嚴格執行財務紀律，按照財務報賬制度和會計基礎工作規范化的要求進行財務報賬工作。在審核原始憑證時，對不真實、不合規、不合法的原始憑證敢于指出，堅決不予報銷；對記載不準確、不完整的原始憑證，予以退回，要求經辦人員更正、補充。通過認真的審核和監督，保證了會計憑證手續齊備、規范合法，確保了我所會計信息的真實、合法、準確、完整，切實發揮了財務核算和監督的作用；第三，在工作中任勞任怨、樂于吃苦、甘于奉獻。除了完成報賬工作，我還同時兼顧其他相關業務。為了能按質按量完成各項任務，本人不計較個人得失，不講報酬，犧牲個人利益，經常加班加點進行工作。在工作中發揚樂于吃苦、甘于奉獻的精神，對待各項工作始終能夠做到任勞任怨、盡職盡責。在完成核算任務的同時起草公司費用開支管理辦法及薪酬管理辦法等，出色地完成各項工作任務，起到了先進和榜樣的作用；第四，我做到了、愛崗敬業、提高效率。在財務戰線上，本人始終以敬業、熱情、耐心的態度投入到本職工作中；第五，加強自己學習，作為一名財務工作者,深感業務學習的重要性，不僅要學習掌握國家有關財務政策法規，還要結合財務制度的不斷變革更新自己的業務知識，以適應新形式、新發展的需要。所以,自己對財務專業的業務學習一直比較重視,經常請教上級主管部門,與同行溝通,并結合中心實際進行學習和提高；第六我遵紀守法，廉于創新，提高工作效率。潔自律，樹立財務工作者的良好形象。作為一名重點崗位會計工作人員，一年來，認真學習《廉政準則》及中紀委提出的“四項紀律、八項要求”等為行為準則。堅持以自律為本，以廉潔奉公為起點，正確處理“自律”與“他律”的關系，在實際工作中嚴格遵守法紀，時刻以反面教材警示自己，不斷強化廉潔自律意識，努力做到“自重、自省、自警、自勵”，樹立了財務工作者的良好形象，始終以飽滿的精神狀態投入到每項工作中。

　　五、以往工作中的不足與下一步工作計劃

　　在以往的工作中，我敢肯定的是成績是有的，但是卻也還存在著一定的不足，其中最為突出的一點就是在工作上表現得有些急功近利，不論在什么崗位上，不論是處理什么樣的業務，我都希望能夠盡快的辦好、辦實，但是由于高強度的工作節奏，可能反而不能取得最好的工作成果；還有一點不足之處就是學習面較窄，除了與自己崗位業務相關的知識都很少了解，很少學習，這樣的學習狀態是滿足不了一個人才的全方位發展的。

　　20xx年，我又進入到了新的工作崗位，在新的工作中，我將著重做到以下幾點：第一，在目前的形式下，對于會計人員的要求越來越高，而用心工作始終是會計工作的命脈。保持自己工作態度塌實嚴謹，堅決遵守公司各項財經紀律和管理制度。平時還要注重對電腦和電算化會計工作有關知識進行深入學習，使自己在日常工作中達到事半功倍的效果。能夠熟練掌握財務工作流程，做到條理清晰，帳實相符，從原始發票的取得到填制記帳憑證，從會計報表編制到憑證的裝訂和存檔都達到了正規化.標準化。做到了全面.及時.準確的反映；第二，在工作業務中，不斷的進行探索、嘗試，進行工作業務創新，開拓新的財務工作局面；第三，加強個人責任心培養，認真履行好自己的財務工作職能，勇于負責，敢于負責，具備較強的責任心把自己的工作做好。在工作中，要能夠以正確的態度對待各項工作任務，積極主動，勤勤懇懇，毫無怨言，以基本較好地勝任本職工作并不斷自己總結工作中的成敗得失，并以高度的熱情和責任感完成各項工作任務；最后，還要平穩自身心態，加強自身的內在修養建設，改正以往工作中急功近利的壞毛病，循序漸進，一步一步的按計劃來實現目標。

　　理財經理述職報告 4

　　在擔當xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將xx年工作狀況匯報如下：

　　一、xx年，在支行行長和各位領導同時的關切指導下

　　我用較短的時間熟識了新的工作環境，在工作中，仔細學習各項金融法律法規，主動參與行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素養和業務技能，到了新的工作環境，工作閱歷、營銷技能等都存在肯定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必需先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，勝利營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為將來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。

　　二、擔當客戶經理以來

　　我深刻體會和感受到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平常不斷學習溝通技巧，駕馭溝通方法，以“工作就是我的事業”的看法和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，剛好駕馭客戶動態，探望客戶中間橋梁，下到企業、機關，深化客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的'客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝愿與問候，均代表著我行對客戶的一種惦念。熱忱、耐性地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清楚地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，仔細做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料剛好提交審查及歸檔。xx年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲得營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的平安。

　　三、存在的問題

　　在過去的一年，雖然我在各方面取得了肯定的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的不足。

　　(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何駕馭最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

　　(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

　　(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

　　四、今后努力地方向

　　在新的一年，我將再接再厲，更加注意對新的規章、新的業務、新的學問的學習專研，改進工作方式方法，主動努力工作，增加服務宗旨意識，拿出非常的志氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。

　　理財經理述職報告 5

尊敬的領導、同志們：

　　大家好!我現在將一年來的工作述職如下：

　　一、在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境。

　　在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款22多萬元，完成全年日均18余萬元，代發工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。

　　二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。

　　客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。

　　與客戶的'交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。XX年，累計發放貸款335余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

　　三、存在的問題

　　1、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;

　　2、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入;

　　3、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌;總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發展做出自己更大的貢獻。

　　4、是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

　　5、是對挖掘現有客戶資源。客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

　　6、是進一步客服年輕氣躁。做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

　　四、今后努力地方向

　　在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。

　　理財經理述職報告 6

　　一、引言

　　作為理財經理，我負責為客戶提供專業的理財咨詢和服務。在過去的年度中，我認真履行職責，積極開展工作，取得了一定的成績。現在，我將向您匯報我的工作情況。

　　二、工作概述

　　我的主要職責是為客戶提供全方位的理財服務，包括理財規劃、投資咨詢、產品推介等方面。我通過了解客戶的需求和風險偏好，為其制定合適的理財方案，并定期進行評估和調整。同時，我還積極研究市場動態，把握投資機會，為客戶的財富增值貢獻力量。

　　三、重點成果

　　在過去一年中，我取得了以下重點成果：

　　理財規劃：為XX余名客戶提供了一站式理財規劃服務，滿足了他們在資產保值、增值和退休規劃等方面的需求。

　　投資咨詢：根據市場走勢和客戶投資目標，提供了專業的投資咨詢服務，幫助客戶優化資產配置，提高投資收益。

　　產品推介：結合客戶需求和市場熱點，成功推介了多款優質理財產品，為客戶提供了多樣化的投資選擇。

　　客戶關系管理：通過定期回訪、理財沙龍等形式，加強與客戶的.溝通和互動，提高了客戶滿意度和忠誠度。

　　四、經驗總結

　　在工作中，我深刻認識到理財經理的職責重大，需要具備豐富的專業知識和良好的溝通能力。通過不斷學習新知識、提高自己的專業能力，我逐漸形成了自己的服務特色和口碑。同時，我也意識到團隊建設和跨部門合作的重要性，通過與其他部門的協作，提高了工作效率和客戶滿意度。

　　五、未來展望

　　在未來的工作中，我將繼續加強專業知識的學習和更新，提高自己的專業素養和服務水平。同時，我還將積極探索新的服務模式和產品創新，以滿足客戶不斷變化的需求。我相信在公司的支持和幫助下，我一定能夠取得更好的成績。

　　理財經理述職報告 7

尊敬的領導及同事們：

　　大家好！我作為本行的理財經理，在此對我過去一年的工作進行總結，并對未來的規劃進行匯報。

　　一、工作回顧與總結

　　1.業務發展方面：在過去的一年中，我全面負責客戶的投資理財服務，通過精準分析市場動態，為客戶提供個性化的理財方案。截止目前，我管理的客戶資產總額已達到xx萬元，同比增長XX%。并且在理財產品銷售上，成功推動了多項重點產品的推廣和銷售，實現銷售額xx萬元，超額完成年度目標。

　　2.客戶服務方面：始終堅持“以客戶為中心”的服務理念，定期對客戶進行跟蹤回訪，及時解答他們在投資過程中遇到的.問題，提供一站式金融服務，有效提升了客戶滿意度，得到了客戶的廣泛好評，客戶保持率達到了XX%以上。

　　3.風險管理方面：嚴格遵守金融法規及銀行內部風險控制制度，對于所推薦的各類理財產品進行了詳盡的風險評估，確保向客戶推薦的產品既符合其投資需求，又能有效地控制投資風險。

　　二、問題與改進

　　盡管取得了一定的成績，但我在工作中也意識到自身存在的不足，如在面對復雜市場環境時，需要進一步提升自身的市場敏感度和產品創新能力；在客戶服務上，也需要不斷優化服務流程，提升服務效率。針對這些問題，我計劃參加更多的專業培訓課程，增強專業知識儲備，并借鑒行業優秀案例，持續提高服務質量。

　　三、未來規劃與展望

　　未來一年，我將繼續深化客戶需求研究，精細化、專業化地做好客戶資產管理，力爭實現客戶資產規模和客戶滿意度的雙增長。同時，我會積極跟進金融市場動態，引進并推介更多優質理財產品，滿足不同風險偏好客戶的投資需求。另外，我還將加強與各部門的協作溝通，構建更為完善的理財服務體系，為我行財富管理業務的發展做出更大貢獻。

　　最后，感謝領導和同事們的指導與支持，讓我在理財經理這個崗位上得以成長。我將以更加飽滿的熱情和更高的專業素養投入到新的工作中去，共同推進我行理財業務的穩健前行。

　　以上就是我的述職報告，請各位予以審議指正。

　　謝謝大家！

　　理財經理述職報告 8

尊敬的領導及同事們：

　　大家好，我是貴公司的理財經理，現在向您提交我過去一年的工作述職報告。

　　一、工作回顧與業績概述

　　過去的一年中，我全面負責了客戶的財富管理和資產配置服務。在團隊協作和精準策略指導下，我成功為100+客戶提供個性化的理財方案，資產管理規模增長了約30%，并實現了年化收益超過市場平均水平的目標。同時，通過精細的風險管理，確保了客戶資產的安全穩定，有效降低了投資風險。

　　二、主要職責履行情況

　　理財產品銷售與推廣：根據市場動態和客戶需求，積極推廣并銷售各類理財產品，提升公司產品的市場占有率，并定期對銷售情況進行分析總結，以便優化銷售策略和服務質量。

　　客戶關系管理與維護：深化與存量客戶的溝通交流，及時了解并滿足其理財需求，提供一對一的專業咨詢服務；同時，不斷拓展新客戶資源，拓寬業務覆蓋面。

　　資產配置與風險管理：遵循“以客戶為中心”的原則，制定并執行科學合理的資產配置方案，嚴格控制投資風險，在實現收益最大化的同時，保障客戶的'資金安全。

　　三、工作亮點與自己提升

　　在過去的一年中，我在專業知識領域進一步深入學習，順利取得了相關金融資格證書，提升了個人專業素養。此外，我還創新性地引入數字化工具進行客戶服務和流程管理，極大地提高了工作效率和客戶滿意度。

　　四、未來規劃與展望

　　面對新的經濟形勢和市場挑戰，我將在未來的工作中繼續秉持誠信、專業、高效的服務理念，持續關注金融市場動態，增強自身的專業能力和敏銳度，努力為客戶創造更多價值。同時，也希望能引入更多的先進理財理念和技術，推動我們的理財服務再上新臺階。

　　再次感謝公司提供的廣闊平臺和各位領導同事的支持幫助，期待新的一年我們攜手共進，共創輝煌！

　　理財經理述職報告 9

尊敬的領導及同事們：

　　大家好，我是貴公司的理財經理XX，以下是我過去一年的工作述職報告。

　　一、工作概述

　　在過去的一年里，我堅守崗位職責，以客戶為中心，依托公司豐富的金融產品資源和專業的投資研究團隊，為客戶提供全面且個性化的財富管理服務。通過深入了解客戶需求，制定合理資產配置方案，并全程跟蹤執行效果，力求實現客戶資產的穩健增值。

　　二、工作業績

　　客戶服務：本年度成功拓展了新客戶群體，服務客戶數量增長30%，同時，對存量客戶的維護工作也取得了顯著成效，客戶滿意度達到95%以上。

　　理財產品銷售：全年累計完成理財產品銷售額度超過年初目標的120%，其中優質高收益產品銷售占比提升至60%，有效提升了公司理財業務的整體收益水平。

　　風險管理：在積極推廣理財產品的同時，始終堅持風險控制底線，確保所有推薦的產品符合監管要求，無一例出現兌付危機，保障了客戶資金安全。

　　三、專業提升與團隊建設

　　在個人專業素養提升方面，我積極參與各類金融理財知識培訓和行業研討會，不斷提升自己對宏觀經濟形勢、金融市場動態以及最新金融政策法規的理解和把握能力。同時，注重團隊協作與人才培養，組織內部分享會與研討活動，促進了團隊整體業務能力和服務水平的提高。

　　四、存在問題與改進計劃

　　盡管在過去的一年中取得了一定的成績，但我也認識到工作中存在的不足，例如在面對復雜市場環境時，如何更精準地為客戶捕捉投資機會；在客戶服務的精細化、個性化方面還有提升空間等。為此，在未來的`工作中，我將加強專業知識學習，持續關注市場動態，優化客戶服務體系，以更高的標準嚴格要求自己，提升服務水平和客戶滿意度。

　　最后，感謝公司領導的支持與信任，感謝團隊成員的共同努力。在新的一年里，我將以更加飽滿的熱情和務實的態度投入到工作中，為公司的發展壯大貢獻更大的力量。

　　謝謝大家！

　　理財經理述職報告 10

尊敬的領導：

　　您好！首先，我作為貴行的理財經理，感謝您在百忙之中閱讀我的述職報告。在過去的一段時間里，我一直秉持著以客戶為中心，追求財富穩健增值的服務理念，竭力為客戶提供專業、全面的理財規劃與服務。

　　一、工作業績概述

　　在過去的一年里，我管理的客戶資產規模實現了穩定增長，通過精準的產品配置和市場動態分析，幫助客戶實現平均收益率超過行業平均水平。同時，成功拓展新客戶群體，提升了我行理財產品的市場占有率，并完成了一系列重大項目的資產配置方案設計及執行。

　　二、具體工作內容與成果

　　理財產品營銷：根據客戶風險承受能力、投資期限及收益期望，精準推薦匹配的理財產品，年度內累計銷售額達到設定目標，且客戶滿意度保持在高位。

　　客戶關系維護：定期進行客戶回訪，及時掌握客戶需求變化，提供定制化的理財建議和服務，有效提升了客戶粘性及忠誠度，客戶流失率低于部門平均水平。

　　風險防控：嚴格遵守國家金融法規和我行風險管理政策，準確評估和控制理財產品風險，確保了客戶資金安全，無重大風險事件發生。

　　三、學習提升與團隊協作

　　積極參與各類金融培訓課程和研討會，提升自身的專業素養與市場敏感度，緊跟金融市場的最新動態和理財策略。同時，注重團隊內部的知識分享與經驗交流，共同進步，形成了良好的團隊協作氛圍。

　　四、未來工作展望

　　在未來的.工作中，我將繼續深化對客戶需求的理解和滿足，持續優化理財產品組合，創新金融服務模式，同時加強風險防范意識，確保業務健康發展。我會努力提高自身綜合業務能力，積極開拓新的業務領域，助力我行理財業務再上新臺階。

　　再次感謝領導及同事們的支持與幫助，期待在新的一年里攜手共創更加輝煌的業績！

　　理財經理述職報告 11

　　20xx年已經過去了，我在支行領導的關切下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了肯定的工作業績，銀行業務學問也有了較大的進步，個人營銷實力也得到極大提高。

　　首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，勝利主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年末，實現總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現利息收入160多萬元，中間業務收入29.55萬元。個人管戶企業xx勝利申報為總行級重點客戶，并且正幫助支行領導主動營銷一批xx下游企業。在小企業營銷方面，也勝利營銷了一家xx企業，利用交叉營銷，年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成果排在全分行前5位。

　　其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的駕馭了我行信貸業務學問。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本駕馭了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶溝通，依據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和詳細業務產品。此外，在熟識業務產品的同時，我主動學習光大銀行信貸風險限制措施，作為一名客戶經理參與分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順當通過。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫《構建深化人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

　　最終，在業務營銷過程中，仔細學習、點滴積累，努力提高個人營銷實力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟識自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創建條件滿意。個人營銷實力的提升很大程度在于了解客戶、滿意客戶。因此，在與客戶溝通的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，愛好，特長，力爭講客戶感愛好的話題，解決客戶急需解決的問題。

　　過去的一年對于我來說是充溢的一年，是進步的一年，同時，這些個人成果的取得與支行領導的關切、指導、鞭策是分不開的.。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來須要努力的。

　　20xx年在工作上的安排，首先是在目前信貸驚慌的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成果。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。

　　20xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。

　　理財經理述職報告 12

　　一、工作概述

　　在過去的一年中，作為理財經理，我負責管理和指導團隊，為客戶提供高質量的理財服務。我的主要職責包括：制定和執行理財策略、監控市場動態、維護客戶關系以及進行團隊培訓和發展。

　　二、工作成績

　　客戶資產增長：通過精心策劃和個性化服務，成功實現了客戶資產的穩步增長。與去年同期相比，客戶總資產增長了20%。

　　市場分析與策略調整：根據市場變化，及時調整投資策略，確保客戶資產的安全和收益。例如，在某一市場波動較大的時期，通過及時調整投資組合，成功避免了潛在的損失。

　　客戶關系維護：通過定期溝通和個性化服務，增強了與客戶的聯系和信任。客戶滿意度調查顯示，超過90%的客戶對提供的服務表示滿意。

　　團隊發展：重視團隊建設和培訓，通過定期的內部培訓和外部研討會，提高了團隊成員的專業素質和服務水平。同時，成功吸引了多名優秀的新成員加入團隊。

　　三、問題與改進

　　服務流程優化：雖然團隊在服務質量上取得了顯著成績，但仍需進一步優化服務流程，提高工作效率。計劃在下一年度引入先進的客戶關系管理系統，以更好地滿足客戶需求。

　　產品創新：隨著市場競爭的加劇，需要不斷創新理財產品和服務，以滿足客戶的.多樣化需求。計劃加強與金融機構和合作伙伴的溝通與合作，推出更多具有競爭力的產品。

　　風險管理：在追求收益的同時，需要更加重視風險管理。計劃加強對市場動態的監控和分析，及時調整投資策略，確保客戶資產的安全。

　　四、總結與展望

　　過去一年，作為理財經理，我在團隊管理和客戶服務方面取得了顯著成績。但同時，也意識到存在一些問題和挑戰。在未來的工作中，我將繼續努力提高團隊的專業素質和服務水平，不斷優化服務流程和產品創新，加強風險管理，為客戶提供更加優質、高效的理財服務。同時，我也期待與團隊成員一起，共同面對挑戰，實現更大的發展。

　　理財經理述職報告 13

尊敬的領導、各位同事：

　　我作為公司的理財經理，在過去的一年里，我深感責任重大，同時也感受到了工作的樂趣和成就感。在此，我向大家匯報一下我過去一年的工作情況和心得體會。

　　工作內容概述

　　負責理財產品的設計、推廣和銷售

　　對接客戶，提供個性化的理財建議和服務

　　與投資團隊緊密合作，確保理財產品的收益和風險可控

　　參與公司內部培訓，提高專業知識和服務技能

　　重點成果

　　成功推出XX款新型理財產品，受到客戶的廣泛好評

　　與XX家大型企業達成戰略合作，為公司帶來了穩定的收益

　　個人銷售業績同比增長XX%，位居團隊前列

　　在公司內部培訓中獲得“優秀員工”稱號

　　遇到的問題和解決方案

　　客戶對理財產品的風險存在疑慮：通過加強與客戶的溝通，提供詳細的'風險評估報告，成功打消了客戶的顧慮。

　　市場競爭激烈，銷售難度加大：調整銷售策略，加強與投資團隊的溝通，推出更具競爭力的產品。

　　專業知識更新迅速，需持續學習：利用業余時間參加各類培訓課程，與行業專家交流，確保自己的專業水平與時俱進。

　　自我評估

　　過去一年，我始終堅持以客戶為中心，不斷提高自己的專業素養和服務水平。在工作中，我始終保持謙虛、敬業的態度，努力為公司創造更多的價值。同時，我也深知自己還有許多不足之處，需要在今后的工作中不斷改進和提高。

　　未來計劃

　　在接下來的時間里，我計劃：

　　深入研究市場動態，推出更多符合客戶需求的理財產品

　　加強與投資團隊的協作，提高產品的收益和風險控制能力

　　積極參加各類培訓和學習活動，不斷提升自己的專業素養

　　拓展業務領域，爭取為公司帶來更多的業務合作機會

　　在此，我感謝公司領導和同事們的支持與信任。我將繼續努力，為公司的發展貢獻自己的力量。謝謝大家！

　　理財經理述職報告 14

　　一、引言

　　在過去的一年里，作為理財經理，我致力于為客戶提供高質量的理財服務，同時不斷提升自己的專業能力和團隊管理水平。在此，我向領導和同事們匯報我的工作情況和成果。

　　二、工作內容與成果

　　客戶服務與關系管理

　　成功管理并維護了一個由數百名高凈值客戶組成的客戶群體，通過定期溝通和需求分析，確保為客戶提供個性化的理財方案。

　　定期組織客戶活動，如投資講座、市場分析研討會等，增強客戶粘性，提高客戶滿意度。

　　建立了完善的客戶檔案系統，實現客戶信息的數字化管理，提高客戶服務效率。

　　產品銷售與市場推廣

　　根據市場動態和客戶需求，成功推銷了多款理財產品，實現了顯著的銷售額增長。

　　積極開展市場調研，了解競爭對手的產品特點，為公司的產品創新和升級提供了有力支持。

　　通過線上線下多渠道宣傳，擴大公司品牌知名度，吸引更多潛在客戶。

　　團隊管理與培訓

　　帶領并培訓了一支由多名理財顧問組成的團隊，確保團隊成員具備專業的理財知識和服務技能。

　　制定了詳細的團隊工作計劃和考核標準，確保團隊目標的順利實現。

　　定期組織團隊內部培訓和分享會，提升團隊成員的專業素養和團隊協作能力。

　　三、工作亮點與不足

　　工作亮點

　　在客戶服務方面，成功實現了客戶滿意度的持續提升，贏得了客戶的信任和好評。

　　在產品銷售方面，通過精準的市場分析和客戶需求把握，實現了銷售業績的.穩步增長。

　　在團隊管理方面，打造了一支高效、專業的理財團隊，為公司的發展提供了有力支持。

　　工作不足

　　在客戶服務過程中，有時未能及時響應客戶的個性化需求，需要進一步提高服務質量和效率。

　　在市場推廣方面，還需加強線上渠道的拓展和運營，提高公司在網絡市場的競爭力。

　　四、未來工作計劃

　　進一步提升客戶服務質量，加強與客戶的溝通和互動，深入了解客戶需求，為客戶提供更加精準的理財方案。

　　加大市場推廣力度，積極拓展線上渠道，提高公司在網絡市場的知名度和影響力。

　　持續優化團隊管理和培訓機制，提高團隊成員的專業素養和服務水平，打造更加高效、專業的理財團隊。

　　關注市場動態和政策變化，及時調整投資策略和產品組合，確保公司理財業務的穩健發展。

　　五、結語

　　回顧過去一年的工作，我深感責任重大、使命光榮。在未來的工作中，我將繼續努力，不斷提升自己的專業能力和團隊管理水平，為公司的發展貢獻更大的力量。同時，我也希望領導和同事們能夠給予我更多的指導和支持，共同推動公司理財業務的繁榮發展。

　　理財經理述職報告 15

尊敬的領導，各位同事：

　　我是XX銀行理財部門的理財經理，今天很榮幸能夠在這里向大家述職。在過去的一年里，我所領導的團隊在不斷努力和探索中取得了一定的成績。接下來，我將對過去一年的工作進行總結，并展望未來的發展方向。

　　一、工作總結

　　過去一年，我所領導的團隊在銀行理財業務方面取得了顯著的進展。首先，我們注重客戶需求，積極開展市場調研，通過深入了解客戶的風險偏好和投資需求，為他們提供了更加個性化的理財產品推薦，取得了較好的經營業績。其次，我們不斷優化內部管理流程，提升了工作效率，同時加強團隊建設和員工培訓，使團隊整體素質得到了提升。再次，我們持續關注金融市場動態，及時調整投資組合，有效規避風險，保障客戶資產安全。

　　二、存在問題

　　在工作過程中，我們也面臨著一些問題和挑戰。首先，由于金融市場的不確定性因素增加，客戶的理財風險意識逐漸增強，我們需要更加精準地把握市場趨勢，提供更加可靠的投資建議。其次，隨著數字化技術的快速發展，我們需要加強信息技術建設，提升數字化理財服務的能力，滿足客戶個性化、多樣化的需求。最后，團隊人員結構的合理性和員工培訓的持續性也需要進一步加強，以適應市場發展需求。

　　三、未來展望

　　在未來的`工作中，我們將繼續致力于提升客戶滿意度，加強風險管理能力，不斷完善數字化服務，推動服務升級。同時，我們將加大對團隊建設和員工培訓的投入力度，激發員工工作激情，提升整體競爭力。另外，我們將繼續加強與其他部門的協作，推動理財業務與銀行其他業務的深度融合，形成全面服務體系，為客戶提供更加優質的金融服務。

　　最后，由衷感謝領導和各位同事對我們工作的支持和信任。在未來的工作中，我會繼續努力，與團隊一起迎接更多的挑戰，實現更好的業績。

　　謝謝大家！

　　理財經理述職報告 16

尊敬的領導、親愛的同事們：

　　大家好！

　　時間如梭，轉眼間又臨近歲尾，我加入XX銀行XX支行這個大家庭已經有五年半了。回首這一年的工作，雖然忙碌，但十分充實，理財經理崗位雖然業務種類簡單但是付出的心思卻不會比別的崗位少，經過一年的磨礪，使我有了更多的收獲、更深的感悟。現將我這一年的工作情況總結如下：

　　今年是零售轉型的第五年。零售業務的發展的重心在于AUM的新增和中間業務收入這兩項，就需要理財經理在銷售理財產品，而是更要注重對保險、基金等代銷產品的營銷力度并且努力挖掘新客戶。首先來談談AUM增量，AUM的新增是我的薄弱環節，由于從事理財業務已4年有余，存量客戶能挖掘的基本已經挖掘了，存量客戶的挖掘進入瓶頸期，只能通過爭取行外新客戶的方式來提升AUM。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來進行，但是人以類聚，我手下的客戶層級主要都是一些中小客戶，他們的朋友也大多是中小客戶，所以AUM增量很不理想。下半年支行的客戶活動漸漸多了起來，我也從活動中獲取了一些客戶。總體來說下半年AUM增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務完成的一般，主要原因：期交保險產品銷售太少，主要原因還是開口太少，因為之前有一段時間我是遇到客戶就會推銷保險，但是客戶聽到保險的反應都很反感，漸漸的我也就不敢開口了。我總結了一下客戶反感的原因，可能是我營銷的`方式方法上存在問題，太急功近利，想要一下子改變客戶對保險產品的看法。以后還是應該慢慢引導客戶，給客戶灌輸資產配置的理念，而不是一味的窮追猛打。

　　個人理財業務雖然不像公司業務那樣復雜，但兩者的側重點不同。由于客戶眾多理財經理更需要用心經營客戶，與有價值的客戶交朋友，談感情，而不是一味的推銷產品，在這一點上我比去年有了一定的進步，但離優秀的理財經理還是有一定的差距。在今后的工作中，我會不斷學習改進自己的不足之處，努力提升人際交往能力，不斷提高自己獨立思考和解決問題的能力，培養自己對業務的鉆勁，提升自己的專業度，多動腦，多思考，提升自己的業務創新能力，努力完成各項經營指標，為支行發展貢獻自己的一份力量。

　　謝謝大家！

　　理財經理述職報告 17

　　20xx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。

　　首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年末，實現總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現利息收入160多萬元，中間業務收入29.55萬元。個人管戶企業XX成功申報為總行級重點客戶，并且正協助支行領導積極營銷一批XX下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家XX企業，利用交叉營銷，年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。

　　其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

　　最后，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的'過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

　　過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

　　20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。

　　20xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。

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